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金融知識問題、若い世代ほど正解率低く【個人の資産形成に関する意識調査⑬】

QUICK資産運用研究所

QUICK資産運用研究所が2019年11月、全国5000人以上を対象に実施した「個人の資産形成に関する意識調査」。13回目は金融に関する問題を解いてもらった結果を取り上げる。

■金融知識問題、3割が正解ゼロ

金融に関する6個の問題(下記に詳細を掲載)を解いてもらい、正解数に基づいて金融知識レベルをA~Dの4段階に分けて集計した。正解数が1~2個のCレベルが最も多い42.9%を占め、正解数ゼロのDレベルが28.4%で2番目に続いた。

調査では為替や投資信託の分配金などについて出題。過去3回の調査でも同様の問題を出題してきたが、レベル別の比率に大きな変化はなく、金融知識レベルの底上げが進んでいない状況が明らかになった。

年代別でみると、正解数が5~6個のAレベルが最も多いのは60代の11.3%。若い世代ほど正解数が低い傾向があり、20代は8割強が正解数が2個以下だった。

<金融知識問題>※回答と正解率はページ最下部へ

①「分散投資」では、なるべく値動きの近い金融資産を組み合わせるようにすると良い。

1.正しい
 2.正しくない
 3.どちらともいえない
 4.わからない
 5.回答したくない

②投信の分配金は運用成績が悪いと支払われない。

1.正しい
 2.正しくない
 3.どちらともいえない
 4.わからない
 5.回答したくない

③金利が上昇すると、債券価格も上昇する。

1.正しい
 2.正しくない
 3.どちらともいえない
 4.わからない
 5.回答したくない

④3年(年0.1%)の定期預金に100万円預けて、その間に毎年1%でインフレが進むと満期がきた預金の価値は下がる。

1.正しい
 2.正しくない
 3.どちらともいえない
 4.わからない
 5.回答したくない

⑤円高が進むと、日本でどんなことが起きるでしょうか。

1.輸入ブランド品が高くなる
 2.輸出企業の業績が良くなる
 3.海外旅行に行きやすくなる
 4.わからない
 5.回答したくない

⑥1,000円の株式が50%値下がりして500円になりました。ここから50%上昇するといくらになるでしょうか。

1.550円
 2.750円
 3.1,000円
 4.わからない
 5.回答したくない

■分配金に関する問題、正解率が10%割れ

6個の金融知識問題(下記に詳細を記載)のうち、最も正解率が高かったのは「リターン」を計算する問題で61.9%だった。一方、投資信託の「分配金」に関する問題は正解率が9.8%にとどまり、最も低かった。

<回答(正解率)>
 ①2.正しくない(21.4%)
 ②2.正しくない(9.8%)
 ③2.正しくない(16.4%)
 ④1.正しい(22.1%)
 ⑤3.海外旅行に行きやすくなる(49.6%)
 ⑥2.750円(61.9%)

◇過去記事一覧(概要

①老後2000万円問題で意識や行動に変化は?

②お金に関する悩み、「老後資金」が断トツ

③老後に必要な資金は? 「2000万円」前後

④資産形成「必要性を感じる」が5割超す

⑤リスク性金融商品の保有、国内株がトップ

⑥記事や口コミが資産形成を始める契機に

⑦つみたてNISA・イデコ、じわり浸透

⑧投信、積み立てが増加 保有者の過半に

⑨ポイントで疑似体験、3割が実際の投資へ

⑩外貨建て保険、契約理由は「金利の高さ」

⑪金融機関をどう思う? 業態別の信頼度

⑫IFAは認知度が上昇、FPは変わらず

 


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