QUICK Money World(マネーワールド)

個人投資の未来を共創する
QUICKの金融情報プラットフォーム

ホーム 記事・ニュース セブン銀行(8410) 米国事業の弱さに懸念も国内は人流回復等受け堅調。予想を継続

セブン銀行(8410) 米国事業の弱さに懸念も国内は人流回復等受け堅調。予想を継続

QUICK企業価値研究所アナリスト 柊宏二(2022/12/05)

・23/3期上期は増収減益だが会社計画に変更なし
 23/3期上期業績は前年同期比増収減益。コロナ禍からの人流や資金需要の回復に伴うセブン銀行のATM利用件数増加等を背景に増収となったが、利益は成長投資等の費用増加を主因に減少した。上期業績は会社計画比上振れたが、会社は23/3期計画(経常利益で前期比1%減の280億円)を変更していない。

・当研究所の業績予想も据え置く
 企業価値研究所は23/3期の連結経常利益を前期比1%増の285億円と予想。会社計画比若干強めの利益予想を据え置く。米国事業の弱さは懸念されるが、国内事業が人流回復等で想定より堅調なことを勘案した。
 当研究所の24/3期利益を横ばい、25/3期に回復を見込む予想も据え置く。減価償却費等の費用増が続くが、25/3期に新規事業の成長等で吸収可能になるとみる。
 財務健全性は引き続き高い。中計の株主還元方針の目線は配当性向40%以上だが、23/3期の会社配当計画(1株当たり年間11円)の配当性向は約66%。当面高水準の株主が続く見通しで、減配リスクは低いとみる。

・リスクファクター ~ATM利用減少、システム障害等

・アナリストの投資判断 ~国内ATM事業の回復期待等背景に底堅い推移を予想
 現状の株価指標は同社の過去5年平均を下回る。キャッシュレス化進展に伴うATM事業の成長期待の低下、今・来期と連結で増益を見込み難い点は、引き続き株価の重荷とみる。一方で、4%強と高い株式の配当利回りへの評価、親子上場解消のトレンドを背景とした親会社による完全子会社化・TOBへの思惑等は株価の下支えになるとみる。国内ATM事業の回復期待も背景に、当面の株価は底堅い推移を予想する。

 

(提供:QUICK企業価値研究所)
本サイトに掲載の記事・レポートは、QUICK企業価値研究所が提供するアナリストレポートサービスの抜粋記事です。
レポートサービスは証券会社・金融機関様に対し個人投資家向け販売資料としてご提供させて頂いております。
サービスに関するご質問、資料のご請求等は以下フォームよりお問い合わせください。
※ 個人投資家の方は掲載記事(レポート)の詳細を「QUICKリサーチネット」からもご覧頂けます。
   サービスの詳細・ご利用方法はこちらをご覧ください。
※ なお、本サイト掲載記事の内容に関する個別のご質問にはお答えできかねます。ご了承ください。

著者名

柊 宏二

シニアアナリスト

金融(銀行)・機械セクター、投資戦略、マクロ経済担当

 

【プロフィール】

一橋大学経済学部卒業。三和銀行(現三菱UFJ銀行)に入社後、支店勤務を経て銀行系シンクタンクの三和総合研究所(現三菱UFJリサーチ&コンサルティング)に出向。マクロ経済調査などに従事する。銀行に復職し大企業審査、企業再生などの業務担当を経て、06年に当社入社。銀行を中心とした金融セクターの調査に加え、製造業(機械中心)の調査、投資戦略、マクロ経済調査、なども担当する。顧客向けセミナー・研修・勉強会講師の実績多数。

 

日本証券アナリスト協会検定会員

日本証券アナリスト協会ディスクロージャー研究会 銀行評価実施アナリスト


銘柄名・銘柄コード・キーワードから探す

株式ランキング

コード/銘柄名 株価/前日比率
1
12,200
+6.17%
2
9107
川崎船
2,909
+4.48%
3
8002
丸紅
1,646
+4.4%
4
4689
ZHD
420.1
+12.2%
5
23,020
+0.61%
コード/銘柄名 株価/前日比率
1
3
+50%
2
1,538
+24.23%
3
1,565
+23.71%
4
6641
日新電
1,686
+21.64%
5
5240
monoAI
1,718
+21.15%
コード/銘柄名 株価/前日比率
1
6
-14.28%
2
372
-10.57%
3
600
-10.31%
4
3937
Ubicom
2,059
-9.81%
5
5476
高周波
331
-9.8%
コード/銘柄名 株価/前日比率
1
23,020
+0.61%
2
12,200
+6.17%
3
14,150
+0.85%
4
8306
三菱UFJ
928.5
-0.75%
5
9107
川崎船
2,909
+4.48%
対象のクリップが削除または非公開になりました
閉じる
エラーが発生しました。お手数ですが、時間をおいて再度クリックをお願いします。
閉じる